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A maioria dos investidores concordaria que sentar-se cada mês e coletar US$ 1.000 em renda passiva seria bastante atraente. Mas não há almoço grátis. Mesmo ao investir em ações de dividendos, é importante realizar uma due diligence sobre o negócio operacional da empresa para garantir que ela possa sustentar o dividendo.
Quando um rendimento de dividendo parece bom demais para ser verdade, geralmente é. Dito isso, investidores perspicazes que fazem o trabalho podem encontrar ações de dividendos atraentes. Veja quanto você precisaria investir nestas quatro ações de alto rendimento em dividendos para ganhar US$ 1.000 por mês em renda passiva.
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REITs normalmente pagam dividendos com rendimentos mais altos por design
Uma área para procurar dividendos de alto pagamento são as empresas de investimento imobiliário (REITs). As REITs operam sob uma estrutura corporativa especial na qual podem evitar pagar impostos corporativos se distribuírem 90% de sua renda tributável aos acionistas.
Elas também tendem a pagar dividendos mensalmente, ao contrário da maioria das empresas, que os pagam trimestralmente. No entanto, como o nome sugere, as REITs devem seguir outras diretrizes, incluindo investir pelo menos 75% de seu capital em imóveis.
Quatro REITs que pagam altos rendimentos são AGNC Investment Corp. (NASDAQ: AGNC), Annaly Capital Management (NYSE: NLY), Realty Income (NYSE: O) e Vici Properties (NYSE: VICI).
Dados por
YCharts.
Como vocês podem ver, alguns rendimentos de dividendos, como os da AGNC e da Annaly, são simplesmente impensáveis. Os investidores devem entender que frequentemente existe uma razão subjacente que explica um rendimento de dividendo elevado, e muitas vezes essa razão é problemática. É por isso que uma análise financeira minuciosa é necessária.
A AGNC e a Annaly são REITs imobiliários hipotecários, o que significa que investem a maior parte de seu capital em títulos lastreados em hipotecas de agências (MBS), que recebem fluxos de caixa de um pool de hipotecas. As hipotecas de agência também são garantidas pelo governo, o que significa que o governo cobrirá quaisquer perdas de crédito.
O principal risco para a AGNC e a Annaly é o risco de taxas de juros. Taxas em alta tornam MBS mais antigos com taxas fixas menores menos valiosos do que os recém-emitidos, fazendo com que seus preços caiam. Eles também têm alavancagem significativa, portanto oscilações no valor justo de seus MBS podem reduzir significativamente o valor contábil. Taxas mais altas também aumentam os custos de empréstimo.
Como resultado, a AGNC e a Annaly fazem o possível para hedgear seus balanços patrimoniais para se proteger contra oscilações bruscas nas taxas de juros, como vimos nos últimos anos. Mas é obviamente mais fácil dizer do que fazer. A AGNC reduziu seu dividendo em 2020, embora desde então tenha mantido um dividendo mensal de US$ 0,12 por ação.
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